山东省潍坊市邮政分公司自5月起创新打造“陪谈三人组”专业化服务模式，通过系统化赋能、团队化攻坚、标准化落地，推动邮政金融服务从产品营销向顾问式综合服务升级。

　　潍坊邮政立足客户真实需求，摒弃单一产品推介的传统思维，创新构建“县级分公司领导背书+专业骨干技术支撑+支局一线落地跟进”的三人陪谈架构，通过层级补信任、专业补维度、一线补落地，全方位补齐基层服务短板，重塑邮政金融服务新模式。在全市邮政保险专项第一阶段攻坚中，青州市邮政分公司率先全面落地“陪谈三人组”工作模式，依托体系化团队作战打破单兵服务壁垒，有效打通高净值大单转化堵点，实现服务质效与业务发展双向跃升。专项活动期间，青州邮政累计完成保险业务227笔，实现保费超2300万元、标保超1360万元、业务收入超191万元，落地百万元级期交保单13笔，合计金额1350万元。其中，11笔、总额1100万元的大额保单均通过三人陪谈机制落地，实战成效充分印证了该模式的可行性与可复制性。

　　潍坊邮政构建“蓄客筛选、会诊研判、陪谈破局、闭环管控”四步实战打法，推动服务精细化落地：前期前置蓄客摸排，锁定高净值客户、存量到期客户、重点维护客群三类核心群体，通过常态化精准走访挖掘客户闲置资金与资产配置需求，针对一线跟进受阻的疑难客户，“陪谈三人组”联动复盘跟进卡点，跳出单一营销思维，结合客户家庭状况、风险偏好、人生规划，定制专属资产配置与财富保障方案；依托典型实战案例迭代服务模型，从子女教育、创业婚嫁、资产传承等高频场景中获取标准化服务流程，实现“复盘一单、吃透一类、赋能一片”；通过常态化上报意向客户、动态监测攻坚进度、每日通报“实战”捷报，以战练兵、以赛促干，持续锤炼基层金融服务队伍。